2007年の富裕層・超富裕層マーケットは90.3万世帯、254兆円 野村総合研究所、2008年10月1日
2007年の純金融資産保有額別のマーケット規模を推計し、2025年までの相続マーケットの将来予測を行いました。
・2007年の富裕層・超富裕層マーケットは90.3万世帯、254兆円
・相続マーケットは2015年に102兆円に拡大
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わが国の資産保有の実態と資産活性化プラン 中央三井トラスト・ホールディングス、2008年6月10日
1500兆円の日本の金融資産は、その40％近い額が、8％程度の世帯数の資産富裕層によって保有されている。純資産でみると、この層が占める割合は、50％に達する。また日本の金融資産は、50％が６０歳以上の高年齢層によって保有されている。
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高齢者の貯蓄状況と金融機関の高齢者向け商品・サービス動向 信金中金総合研究所、2007年10月10日
−高リスク資産の保有とリバースモーゲージの商品性改善が課題−
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成年後見制度を活用した高齢者の財産管理サービスの概要 信用中央金庫、2007年9月26日
−予想されるニーズの高まりと制度・運用のさらなる改善の必要性−
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国際比較で見る1世帯当たりの資産と負債 ニッセイ基礎研究所、2007年6月
−11カ国の世帯調査統計に基づいて−
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団塊世代の退職金に関する意識調査 電通、2007年3月14日
退職金の５割を預貯金と資産運用、２割がローン返済に、７割超のヒトが退職金を預け替える
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家計の生活経営が切り拓く日本の新時代 日本銀行、2007年2月26日
（「イエコノミー・シンポジウム」における福井総裁基調講演要旨）
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高齢者の遺産相続に関する調査研究 第一生命経済研究所、2007年1月5日
〜相続経験と子どもへの遺産相続方法
家計が保有する金融資産は、1,500兆円を突破したが、この金融資産の多くが高齢者世帯に集中している。このような資産は次世代に相続されていくが、その実態は不明である。そこで、遺産相続の実態を世帯単位ではなく、個人単位で明らかにすることを目的として中高齢者715名を対象としてアンケート調査を実施した。
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高齢者と金融資産 農林中金総合研究所、2006年12月25日
わが国の世帯全体の金融資産は平均950 万円。それに対し、世帯主が60 歳以上の世帯の金融資産平均は約2,000 万円と2 倍以上の差がある。
リタイア層である「主な年間収入が年金等の世帯」と世帯全体の金融資産の分布状況を比べると、高齢者世帯は世帯全体より、2,000 万円以上の層に厚みがある。また、全高齢者世帯において、2,000
万円以上の層は約4 割を占めている。
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ライフステージ別にみた家計の赤字転落リスク 第一生命経済研究所、2006年11月28日
〜生涯消費額は２億円超、50歳前後に大きく膨らむ家計消費〜
ライフステージ別消費額を積み上げて平均的な家計の生涯消費額を計算すると、２億1,705万円にも達する。さらに、多額の政府債務の存在、少子高齢化の進展を考えると、今後も税や社会保障など公的負担の増加が見込まれる。
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団塊世代の属性に基づく退職金推計 農林中金総合研究所、2006年11月27日
２００７年からの3 年間は、１９４７〜１９４９年に生まれた「団塊世代」が６０歳となり、その多くが定年退職を向かえる期間に相応する。同世代の人口の大きさは、退職というイベントにあたっても社会・経済的に大きな影響を与えるものとみられている。
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「家計における教育費負担の実態調査」 国民生活金融公庫総合研究所、2006年10月5日
〜世帯年収に対する在学費用の割合は31％〜
少子化の進行と世帯年収の増加で前年調査より約四％低くなったが、教育費の負担は依然として重い。節約や子供のアルバイトで教育費を捻出している世帯は逆に増えています。在学費用は入学費用を除く教育費で、学校の授業料や通学費に加え、学習塾の費用なども含んでいます。
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インターネットバンキングの安全性を巡る現状と課題 日本銀行、2006年7月31日
金融機関は偽造キャッシュカード問題への対応に加え、インターネットバンキングを対象とした犯罪についても、対策を進める必要があります。
また、最新の犯罪動向およびその対策方法をフォローしつつ、被害が深刻化する前に、本人認証の強化、不正取引監視等の適切な対策を講じること、また、利用者に対する啓蒙を一段と進めることが重要であると報告しています。
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資産運用を考える時代 第一生命経済研究所、2006年7月
時代、ニーズに合わせた分散投資をすすめていくことが大事であり、日本はもう少し株式･投信･債券、保険･年金にウェイトがあっていいと言えるでしょう。
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平成16年度「生活保障に関する調査」 （平成17年1月発行） 財団法人 生命保険文化センター、2005年1月
総務省の家計調査年報（２００５年）によれば、世帯主が６０歳以上の無職世帯（農林漁家世帯を除く）の日常生活費は月額平均で２５万４５６円必要という。ただ、生命保険各社が共同で設立、消費者への情報提供を行う生命保険文化センターの「生活保障に関する調査」２００４年）によれば、「旅行やレジャーにある程度お金を充てられるゆとりある生活には一カ月３７万９０００円が必要」との指摘もある。 |
